Ruhestandsplanung

Heute wissen, was im Ruhestand netto auf Ihr Konto kommt.
Eine sorgfältige Ruhestandsplanung ist der Schlüssel zu finanzieller Sicherheit und Lebensqualität im Alter. Mit uns behalten Sie Ihre Finanzen im Blick und treffen schon heute die richtigen Entscheidungen für morgen.

Unsere Leistungen für Ihre Ruhestandsplanung:

1. Vorsorge-Inventur / Status Quo

Erhalten Sie einen klaren Überblick über Ihre bestehende Vorsorge. Wir analysieren:

Ihre aktuelle Rentensituation
Vorhandene Versicherungen und Vermögenswerte
Eventuelle Versorgungslücken

2. Ruhestandssicherung / Vorsorgekonzept

Gemeinsam entwickeln wir ein individuelles Konzept, das zu Ihren Zielen passt:

Optimierung Ihrer Altersvorsorge
Absicherung gegen Risiken wie Pflegebedürftigkeit
Langfristige Finanzplanung für den Ruhestand

3. Erben und Schenken / Vermögensübertrag

Gestalten Sie die Übergabe Ihres Vermögens frühzeitig und rechtssicher:

Steueroptimierte Lösungen für Schenkungen und Erbschaften
Nachlassregelungen und Testament
Strategien für den Werterhalt Ihres Vermögens

Ihr Nutzen auf einen Blick:

Klarheit über Ihre finanzielle Zukunft
Individuelle Strategien für mehr Sicherheit im Ruhestand
Sorgenfreie Planung durch unsere Expertise

Häufige Fragen und Antworten zur Ruhestandsplanung

1. Was versteht man unter einer Vorsorge-Inventur bzw. einem Status-Quo-Check?

Dabei werden Ihre aktuellen Rentenansprüche, Versicherungen, Vermögenswerte und mögliche Versorgungslücken systematisch erfasst und bewertet, um Klarheit über Ihren Ist-Zustand zu bekommen.

2. Wozu dient ein individuelles Vorsorgekonzept?

Es zielt darauf ab, Ihre Altersvorsorge zu optimieren, Risiken (z. B. Pflege, Inflation) zu berücksichtigen und langfristige Strategien für einen finanziell sicheren Ruhestand zu entwickeln.

3. Kann ich durch Ruhestandsplanung meine Versorgungslücke schließen?

Ja – durch gezielte Maßnahmen wie zusätzliche Vorsorgeprodukte, Anlageoptimierung oder Anpassung bestehender Verträge lassen sich Lücken identifizieren und können geschlossen werden.

4. Wie früh sollte ich mit der Ruhestandsplanung beginnen?

Am besten so früh wie möglich – idealerweise einige Jahre vor dem Ruhestand, damit Sie genügend Zeit für Maßnahmen haben, Zinsen wirken und Anpassungen vorgenommen werden können.

5. Welche Risiken berücksichtigt eine gute Planung?

Dazu gehören u. a. Pflegekosten, Langlebigkeitsrisiko, Inflation, Krankenversorgungs- und Pflegezusatzkosten sowie steuerliche Belastungen.

6. Wie spielt das Thema Erben und Schenken in die Ruhestandsplanung hinein?

Sie ermöglicht es, Vermögensübertragungen frühzeitig rechtssicher und steueroptimiert zu gestalten – etwa durch Schenkungen, Testamente oder Nachlassregelungen.

7. Brauche ich dafür einen Steuerberater oder Anwalt zusätzlich?

In komplexen Fällen (z. B. große Vermögen, internationale Sachverhalte, Unternehmensnachfolge) kann zusätzlicher steuerrechtlicher oder rechtlicher Rat sinnvoll sein – gemeinsam mit der Ruhestandsplanung.

8. Wie flexibel ist ein ausgearbeitetes Vorsorgekonzept?

Ein gutes Konzept berücksichtigt Anpassungsfähigkeit, sodass sich Änderungen im Leben (z. B. Erwerb, Immobilienverkauf, gesundheitliche Situation) einarbeiten lassen.

9. Welche Rolle spielt Vermögen außerhalb der Rentenversicherung?

Vermögenswerte wie Immobilien, Kapitalanlagen, Tagesgeld oder Fonds sind oft entscheidende Bausteine – sie fließen in die Gesamtplanung ein, um später zusätzliche Einkünfte zu generieren.

10. Was kostet eine professionelle Ruhestandsplanung bei Ihnen?

Die Kosten können je nach Umfang der Analyse, Komplexität und Zusatzleistungen (z. B. Vermögensübertrag, Erbschaftsplanung) variieren. Vorab wird ein transparenter Kostenvoranschlag erstellt.

Jetzt anfragen und Ihre Zukunft sichern!

Jetzt (kurzfristigen) Wunschtermin auswählen

Weitere Informationen erhalten Sie gerne im persönlichen Gespräch (per Telefon, Videokonferenz oder bei uns im Büro).
Einfach gewünschten Tag und Uhrzeit wählen.

Infocall: 30 min.Erstgespräch: 60 min.Bestehende Kunden: 60 min.

Gerne stehen wir Ihnen telefonisch unter Telefon 0 64 41 / 44 42-014 zur Verfügung.

Oder schicken Sie uns eine E-Mail Diese E-Mail-Adresse ist vor Spambots geschützt! Zur Anzeige muss JavaScript eingeschaltet sein.
Wir melden uns umgehend bei Ihnen.

Vielen Dank!